為什麼要遺產規劃?遺產規劃是否必要?三門絕對不可或缺的專業!



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30秒快速搶先瞭解這篇文章主要在講什麼?

遺產規劃,一個常被忽視卻極為重要的家庭財務規劃工作。許多人對於遺產規劃的認知仍停留在簡單的財產分配上,卻忽略了其中蘊含的法律、稅務與家庭和諧等複雜面向。一個未經精心規劃的遺產,可能會為家族帶來分裂與長期的糾纏不清… 透過這篇文章,我們將一探究竟,何為遺產規劃的三門不可或缺的專業知識,以及為什麼勤祥會計師事務所的徐嘉祥會計師、家事專科律師酈瀅鵑,以及智匯保險經紀人副總胡舜華在遺產規劃領域中,成為您不可多得的盟友。從專業的財務評估、合法的稅務規劃,到家族和諧與情感的維繫,這些專業人士將如何協助您高效、全面地完成遺產規劃,保障您和家人的未來…

從長榮集團創辦人遺產糾紛案件來看為什麼要有完善的遺產規劃?

長榮集團創辦人張榮發先生於2016年1月20日過世,但因其財產價值龐大,包括不動產、股票、現金和其他投資。但可能就因為沒有做好完善的遺產規劃,導致其財產分配產生了分歧與紛爭。家人和親屬之間也展開了一場漫長的法律爭奪,更導致家族關係的破裂和財產的長期凍結。

但一個完善的遺產規劃不僅僅是為了管理善用我們的財產,更是為了保護我們的家人和維護家庭關係,甚至可以留給家人更好的生活與經濟條件。

不可或缺的遺產規劃

那所謂完善的遺產規劃需要的三門專業為何?

在進行遺產規劃時,專業的協助是不可或缺的。

首先,您需要一位會計師來協助進行資產清點,確定您的財產價值和稅務負擔。會計師將幫助您評估和監控您的資產,確保您的財務狀況清晰明確。他們將協助您確定您的資產種類、價值和相關的稅務負擔,以便在遺產規劃中做出明智的決策。

接著,您需要一位律師來協助您寫一份合法有效的遺囑。律師將根據您的意願和法律要求,幫助您制定一份明確且合法的遺囑文件。他們將確保您的遺囑符合我國法律規定,並能夠有效地實現您的意願。這將有助於減少法律糾紛的風險,確保您的財產按照您的意願進行分配。

最後,搭配保險經紀人的專業知識,您還可以進一步進行合法節稅的規劃,最大限度地減少遺產稅的負擔。保險經紀人將根據您的財務狀況和目標,提供相應的保險方案,以減輕您的遺產稅負擔。他們將幫助您選擇適合的保險產品,例如遺產規劃保險或永久人壽保險,以確保您的遺產能夠順利傳承給您所選擇的繼承人,同時最大限度地減少稅務負擔。

補充:在遺產規劃中合法節稅並不是鑽漏洞,連我國財政部稅務入口網都會有所宣導。

用遺產規劃合法節稅

那為什麼遺產規劃要找勤祥會計師事務所、徐嘉祥會計師?

遺產規劃是一個複雜而重要的過程,需要專業的知識和經驗來確保您的意願得到充分實現。徐嘉祥會計師是在遺產規劃、稅務領域具有豐富經驗和專業知識的專家,以下是為什麼選擇他們的幾個原因:

  1. 專業的資產評估和盤點:在遺產規劃過程中,準確評估和盤點資產是基礎且關鍵的步驟。徐嘉祥會計師擁有豐富的財務報表查核及帳務處理經驗,這使他能夠對各種資產(如不動產、股票、債券等)進行準確評估。
  2. 專業的稅務規劃:遺產規劃涉及複雜的稅務問題,包括遺產稅和贈與稅等。徐嘉祥會計師具有專業的稅務知識,能提供策略性的稅務規劃,幫助減少稅務負擔。
  3. 法律遵從性和風險管理:遺產規劃需要遵守各種法律規定。徐嘉祥會計師熟悉相關法律框架,能確保遺產規劃的合法性,並幫助客戶識別並降低潛在的法律風險。
  4. 客製化的遺產規劃策略:每個人的財務狀況都是獨特的,徐嘉祥會計師提供客製化的遺產規劃服務,確保符合個別客戶的特定需求和目標。

綜合上述因素,徐嘉祥會計師因其在財務、稅務和法律方面的專業知識,以及豐富的實務經驗,會是進行遺產規劃的理想選擇。

遺產規劃請找徐嘉祥會計師

同時也能夠提供高質量、全面性和客製化的遺產規劃服務,幫助客戶有效管理他們的財務資產,並確保他們的遺產在未來得到妥善處理。以下有之前撰文推薦開公司設立登記推薦徐嘉祥快機師的文章。

説到需要開公司設立登記,以下絕對會是一個相對理想的選項

有關這位擁有有19年財務報表查核及帳務處理經驗,歷練過四大會計師事務所、國際上市櫃公司等經歷的徐嘉祥會計師,可請參考 “開公司設立登記正對時,更需要專業可靠會計師” 這篇文章介紹。

開公司設立登記推薦徐嘉祥會計師

那又為什麼遺產規劃、寫遺囑要找酈瀅鵑律師?

寫遺囑是遺產規劃中至關重要的一步,需要專業的律師來確保您的意願得到遵守並減少法律糾紛的風險。而酈瀅鵑是一位在家事案件領域包括寫遺囑都具有豐富經驗和專業知識的律師,以下有幾個推薦考量:

  1. 專業經驗: 酈瀅鵑律師在敏感和複雜的家事案件上擁有豐富的實務經驗,這對於指導客戶如何合法有效準備資料,以及在法律程序中的應對非常重要。
  2. 同理心溝通: 酈瀅鵑律師具有開朗、健談的個性,且擁有同理心,特別是在與女性客戶溝通時。在處理遺產規劃與寫遺囑相關案件時,這樣的溝通技巧對於理解和溝通極為重要。
  3. 法律扶助基金會認證: 酈瀅鵑律師是財團法人法律扶助基金會的家事專科律師,在家事法律領域的專業能力得到了官方認證和肯定。
  4. 個性化法律服務: 酈瀅鵑律師提供的可能不僅僅是標準的法律服務,還包括根據個人和家庭情況專屬的解決方案,可以全方位面對複雜的遺產規劃、遺囑撰寫事宜。
  5. 彈性客製化:酈瀅鵑律師能夠根據客戶的具體需求提供客製化的遺產規劃建議和服務,並且可以幫助客戶制定符合其個人情況和目標的遺產規劃策略。
遺產規劃請找酈瀅鵑律師

這也使酈瀅鵑律師成為進行遺產規劃和撰寫遺囑的最大支持後盾,同時能夠確保這些敏感且重要的法律事務得到恰當和專業的處理,並符合客戶的需求和期望。

最後,為什麼尋求保險經紀人協助是遺產規劃中必要的選項?

保險經紀人的作用不僅限於風險管理和資產分配,還包括合法節稅和放大資產的專業考量。以下是這些方面的具體說明:

  1. 合法節稅:遺產規劃中的一個重要方面是合法地最小化遺產稅和其他相關稅負。保險經紀人可以提供有關如何利用保險產品進行稅務規劃的專業建議。例如,某些人壽保險的死亡給付金是免稅的,這可以作為節省遺產稅的一種方式。
  2. 投資放大資產:保險經紀人還可以協助客戶選擇那些包含投資成分的保險產品,這類產品可以通過投資市場的參與來增加現金價值,從而放大資產。
  3. 靈活的資產配置:保險產品可以提供靈活的資產配置選擇,讓客戶根據自己的風險承受能力和投資偏好來選擇不同的投資組合。
  4. 退休規劃和收入保障:保險經紀人可以幫助客戶規劃退休生活,確保退休後有穩定的收入來源。這可以通過安排退休金保險或年金保險來實現。
  5. 保障資產免受法律訴訟風險:某些保險產品可以作為保護資產不受法律訴訟威脅的工具,特別是對於那些可能面臨職業訴訟風險的客戶。

綜上所述,保險經紀人在遺產規劃中的作用遠遠超出了傳統的保險範疇,包括提供合法節稅策略、幫助投資放大資產、提供靈活的資產配置方案,以及規劃退休和保護資產免受法律風險,這些都是遺產規劃過程中不可或缺的專業服務。

至於保險經紀人與保險業務差異可參考下圖:

那這麼多保險經紀人公司,為什麼遺產規劃要指名智匯保險經紀人副總:胡舜華?

為什麼遺產規劃選購保單推薦智匯保險經紀人副總:胡舜華,我們可從以下公司經營、理念與個人特質、事蹟來說明:

  1. 快速成長與業績表現:智匯保險經紀人在短短幾年內人力成長率達到1600%,業績持續穩定成長,顯示其在保險業界的競爭力和實力。這種業績表現代表智匯在業界的認可度高,能夠提供客戶高質量的服務。
  2. 教育訓練與專業發展:智匯保險經紀人強調內部教育訓練的重要性,這意味著其保險經紀人在遺產規劃、稅務規劃和資產管理等方面具有深厚的理論基礎和實務經驗。
  3. 豐富的個人行業經驗:胡舜華副總擁有超過17年的豐富經驗,具備深厚的行業知識和實戰經驗。
  4. 多元的專業技能:胡舜華副總擅長於保單健診、活化保單、理財規劃等領域,這些技能對於遺產規劃和資產管理至關重要。
  5. 成功案例的證明:過去曾為多位負責人、執行長提供了有效的遺產稅規劃和財務規劃服務,並為他們創造了顯著的稅務節省和資產保值。
  6. 個人特質:胡舜華副總展現出極強的解決問題能力和專業精神,這對於處理複雜的財務規劃和客戶服務需求非常重要。
遺產規劃請找胡舜華副總

有遺產規劃需求嗎?希望與相信今天的一些資訊與專業窗口可以提供最有效的支援。

遺產規劃是一項重要且複雜的工作,不僅涉及財務管理和法律問題,還需要具備家庭和個人價值的考量。且遺產規劃涉及多個專業領域,這時需要尋求會計師專注於資產的評估和稅務規劃,確保財務狀況清晰;律師專業撰寫遺囑,保障法律效力和降低糾紛風險;保險經紀人則提供稅務優化和資產保護策略。這些專業服務確保遺產規劃的全面性和有效性,保護您的資產和家庭未來。

一次解決您遺產規劃的各種問題

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蔡先生

是一名熱愛臺灣、尤其是高雄在地中小企業業者以及臺北眾多獨立咖啡館的中年偏執狂。

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若對文章中所提高雄廠商、品牌與服務有任何疑問、合作機會或廠商聯繫需求,歡迎請直接與我加賴:https://line.me/ti/p/t8fabj-FaB (建議用行動裝置複製與貼上網址列)

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